Учебная работа № 14891. «Реферат Мошенничество в сфере страхового дела
Количество страниц учебной работы: 15
Содержание:
«Содержание
Введение……………………………………………………………………………2
1. Понятие мошенничества в сфере страхового дела…………………………..4
2. Виды мошенничества в сфере страхового дела………………………………8
Заключение…………………………………………..……………………………12
Список использованных источников………………………………..………….14
Список использованных источников:
Нормативные правовые акты:
1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ)
2.Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ;
3.Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 «»Об организации страхового дела в Российской Федерации»» (в ред. от 25.12.2012) // СПС «»КонсультантПлюс»».
Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Отв. ред. В.М. Лебедев. М.: «»Юрайт»», 2013. С. 236.
4.Постановление Правительства РФ от 26.08.2013 N 739 (ред. от 02.10.2014) «Об отдельных вопросах государственного регулирования, контроля и надзора в сфере финансового рынка Российской Федерации»
Монографии, учебники и учебные пособия:
1.Подколзина И.М. Развитие рынка страховых продуктов в регионе // Вестник Университета (Государственный университет управления). – 2011. – № 5. – С. 52-54
2.Статистические данные ГИАЦ МВД России за 2013 г. URL: http://mvd.ru
3.Страховое дело: учебник: в 2 т. Т. 1: Основы страхования / Пер. с нем. О.И. Крюгер и Т.А. Федоровой; под ред. О.И. Крюгер. – М.: Экономистъ, 2010. – С. 447
4.Страхование: учебник / А.П. Архипов. – М.: КНОРУС, 2012. – 288 с. – (Для бакалавров)
5.Страховое право: теоретические основы и практика применения: монография / Ю.Б. Фогельсон. – М.: Норма: ИНФРА-М, 2012. – С. 576
6.Фогельсон Ю.Б. Страховое право: теоретические основы и практика применения. М.: «»Норма»», «»Инфра-М»», 2012 // СПС «»КонсультантПлюс»».
Интернет-ресурсы:
1.http://ipopen.ru/moshennichestvo/moshennichestvo-v-sfere-strahovanija.html
2.http://www.consultant.ru/ — интернет-версия справочно-правовой системы «Консультант+»
3.http://diss.rsl.ru/?lang=ru – сайт Российской государственной библиотеки им. Ленина, электронная библиотека диссертаций
4.http://www.allinsurance.ru/ – сайт о страховании в России
5.www.insur.ru/ — подборка материалов по страховому рынку
6.http://www.insur-info.ru/ — интернет-портал «Страхование сегодня»
7.http://antiobman.ru/index.php?i=407&page=69 – сайт, посвященный страховому мошенничеству
»
Стоимость данной учебной работы: 585 руб.
Форма заказа готовой работы
Выдержка из похожей работы
Чем выше процентный
дифференциал, тем больше разница между текущей ценой валюты на спотовом рынке и
форвардной ценой,Именно по этой причине стоимость валютных форвардных
контрактов начинает резко возрастать в кризисные периоды.
Актив,
лежащий в основе форварда, носит название базисный актив (underlying,
underlyingvariable),Все многообразие базисных активов можно подразделить на
две группы: а) потребляемые товары, например, нефть, мясо, зерно; б)
инвестиционные товары, например, ценные бумаги, драгоценные металлы, валюты.
Если
рассматривать срочные финансовые инструменты на валюту, то по очевидным причинам
в российской практике наиболее часто встречаются валютные форварды на доллар
США,Однако после запуска фьючерсных контрактов на евро и пару евро-доллар в
РТС российские хозяйствующие субъекты начали все чаще заключать форвардные
контракты и на другие валюты.
Следующее
существенное условие любого форвардного контракта -срок поставки, который
варьируется в зависимости от условий договора,Однако есть ограничение, в
соответствии с которым каждая конкретная сделка относится к форвардной, — это
три рабочих дня как минимальный срок поставки и оплаты товара, лежащего в
основе форвардного контракта,Срок поставки и оплаты валюты по валютным
форвардам не должен быть менее, чем три рабочих дня,Если поставка
осуществляется на первый или на второй рабочий день, то данное условие носит
название «спот», а рынок, на котором фиксируется операция, — «кассовый» или
«спотовый» рынок».
По
причине инвариантности срока поставки валюты соответствующие форвардные
контракты не могут быть оптимальным инструментом хеджирования для тех субъектов
экспортно-импортных операций, которые не имеют фиксированного графика поставок
и покупок валюты,Для того, чтобы снизить неопределенность, российские
коммерческие банки — участники форвардного рынка предоставляют своим клиентам
возможность заключения так называемого открытого форварда, то есть форвардного
контракта с заранее неизвестной точной датой поставки.
Рассмотрим
пример ценообразования форвардного контракта с открытой датой валютирования на
примере компании-импортера,Пусть компания-импортер имеет график покупки
валюты, в котором отсутствуют четкие сроки операций,По этой причине она не
может заключить закрытый форвард с банком-контрагентом,По данным компании,
операция по покупке валюты должна быть проведена в первые две недели декабря.
Следовательно, заключая валютный форвард за несколько месяцев до предполагаемой
даты валютирования, компания и банк договариваются о следующих существенных
условиях форварда — объем и вид валюты, место поставки,Что касается цены
форварда и сроков поставки валюты, то они оговариваются отдельно, более сложным
способом,Так, срок исполнения контракта ограничен первыми двумя неделями
декабря (контракт может быть исполнен в любой день в течение данного временного
периода), а цена исполнения рассчитывается к 1 декабря (на основе текущего
процентного дифференциала) и действует в течение указанных двух недель,Если же
компания-импортер продлевает действие форвардного контракта, то его цена будет
пересчитана исходя из изменившейся рыночной конъюнктуры.
Итак,
валютные форвардные контракты с открытой датой валютирования могут быть
использованы российскими компаниями, чья производственно-хозяйственная
деятельность связана с экспортноимпортными операциями, в качестве эффективного
инструмента хеджирования валютных рисков,Преимуществом данного вида срочных
финансовых инструментов является простота его использования и возможность
варьировать дату валютирования в зависимости от потребностей хозяйствующего
субъекта.
Совместная
работа участников финансового рынка РФ по определению оптимальных решений,
исходя из лучших зарубежных практик, и в первую очередь интересов и специфики
текущего состояния белорусского срочного рынка и его участников должно привести
к значительному повышению ликвидности белорусского рынка ПФИ, развитию инфраструктуры
хеджирования в РФ»