Учебная работа № 10503. «Диплом Финансово-правовые аспекты банковского контроля и надзора + доклад на защиту (Банковское право)
Количество страниц учебной работы: 76
Содержание:
СОДЕРЖАНИЕ 2
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 8
1.1 Общая характеристика банковской системы Российской Федерации 8
1.2 Комплексный характер правового регулирования банковской деятельности 18
1.3 Понятия и основные направления контроля и надзора в сфере банковской деятельности 22
ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ КОНТРОЛЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ СОБЛЮДЕНИЯ ИХ КЛИЕНТАМИ ФИНАНСОВОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА 35
2.1 Контроль кредитными организациями соблюдения их клиентами законодательства о налогах и сборах 35
2.2 Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в качестве агентов валютного контроля 46
2.3 Контрольные полномочия кредитных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём 55
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 65
СПИСОК НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫХ АКТОВ 69
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 74
СПИСОК НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫХ АКТОВ
1. Конституция РФ 1993 года. Принята всенародным голосованием 12 декабря // Российская газета. – 1993, 25 декабря.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть I – Федеральный закон от 30 ноября 1994 г. №51-ФЗ (с изм. и доп.). // СЗ РФ. 1994. №32. Ст. 3301.
3. Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть I – Федеральный закон от 16 июля 1998 г. №146-ФЗ (с изм. и доп.). // СЗ РФ. 1998. №31. Ст. 3825.
4. Уголовный Кодекс РФ: Федеральный закон №63-ФЗ от 13 июня 1996 г. с изм. и доп. // СЗ РФ. 1996. №25. Ст. 2954.
5. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. №394-I «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп. на 21.03.2002 г.). // Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1990. №27. Ст. 356.
6. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 03.03.2008) «О банках и банковской деятельности» // «Собрание законодательства РФ», 05.02.1996, N 6, ст. 492
7. Закон РФ от 25 сентября 1992 г. №3537-I «О денежной системе и денежном обращении». // Ведомости СНД и ВС РФ. 1992. №43. Ст. 2406.
8. Закон РФ от 9 октября 1992 г. №3615-I «О валютном регулировании и валютном контроле». // ВВС РФ. 1992. №45. Ст. 2542.
9. Федеральный закон от 21 июля 1993 г. №5485-1 «О государственной тайне» (с изм. и доп.). // Российская газета. – 1993, 21 сентября.
10. Федеральный закон от 5 июня 1996 г. №62-ФЗ «О перечислении прибыли Центрального банка РФ в федеральный бюджет». // ИПС «Эксперт-Юрист».
11. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (в ред. от 20.08.2004 г.). // СЗ РФ. 1999. №9. Ст. 1097; 2004. №31. Ст. 3220.
12. Федеральный закон от 8 июля 1999 г. №144-ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций» (в ред. от 08.12.2003 г.). // СЗ РФ. 1999. №28. Ст. 3477; 2003. №50. Ст. 4855.
13. Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма». // СЗ РФ. 2001. №33 (ч. I). Ст. 3418.
14. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 26.04.2007) «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (принят ГД ФС РФ 27.06.2002) // СЗ РФ, 15.07.2002, N 28, ст. 2790.
15. Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. №164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности». // СЗ РФ. 2003. №50. Ст. 4850.
16. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». // СЗ РФ. 2003. №50. Ст. 4859.
17. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». // СЗ РФ. 2003. №52 (ч. I). Ст. 5029.
18. Федеральный закон от 28 июля 2004 г. №87-ФЗ «О признании утратившими силу Федерального закона «О реструктуризации кредитных организаций» и отдельных положений законодательных актов РФ, а также о порядке ликвидации Государственной корпорации «Агентство по реструктуризации кредитных организаций»». // СЗ РФ. 2004. №31. Ст. 3223.
19. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. №96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанными банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». // СЗ РФ. 2004. №31. Ст. 3232, 3233.
20. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. №218-ФЗ «О кредитных историях». // Российская газета. – 2005, 13 января.
21. Постановление Верховного Совета РСФСР от 13 июля 1990 г. «О Государственном банке РСФСР и банках на территории Республики». // ИПС «Эксперт-Юрист».
22. Постановление Президиума Верховного Совета РСФСР 16 августа 1990 г. №146-I «О мерах по выполнению Постановления Верховного Совета РСФСР от 13 июля 1990 г. «О Государственном банке РСФСР и банках на территории Республики»». // ИПС «Эксперт-Юрист».
23. Постановление Президиума Верховного Совета РСФСР от 24 июня 1991 г. №1483-I «Об утверждении Устава Центрального банка (Банка России)» (с изм. от 10.11.1992 г.). // Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1991. №29. Ст. 1012.
24. Постановление Верховного Совета РСФСР от 22 ноября 1991 г. №1917-I «О финансово-кредитном обеспечении экономической реформы и реорганизации банковской системы РСФСР». // ИПС «Эксперт-Юрист».
25. Указ Президента Российской Федерации от 14 июня 1992 г. №629 «О частичном изменении порядка обязательной продажи части валютной выручки и взимания экспортных пошлин». // ИПС «Эксперт-Юрист».
26. Указ Президента РФ от 25 июля 1996 г. «О мерах по обеспечению государственного финансового контроля в Российской Федерации» (в действ. ред.). // СЗ РФ. 1996. №31. Ст. 3696.
27. Постановление Пленума Верховного Суда РФ №23 от 18 ноября 2004 г. // СПС «Гарант».
28. Положение ЦБР от 23 апреля 1997 г. №437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов». // ИПС «Эксперт-Юрист».
29. Положение Банка России от 19 августа 2004 г. №262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». // Вестник Банка России. – 2004, №54.
30. Приказ ЦБ РФ от 10.10.1997 N 01-243 (ред. от 25.11.1997, с изм. от 31.12.1997) «Об утверждении порядка пересчета балансов Банка России и кредитных организаций, расположенных на территории Российской Федерации, по состоянию на 1 января 1998 года в связи с изменением нарицательной стоимости российских денежных знаков и порядка перехода Банка России и кредитных организаций, расположенных на территории Российской Федерации, на новые планы счетов бухгалтерского учета» // «Вестник Банка России», N 68-69, 22.10.1997.
31. Инструкция ЦБР и ГТК РФ «О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в РФ валютной выручки от экспорта товаров» №9 и №01-20/102831 от 12 октября 1993 г. // ИПС «Эксперт-Юрист».
32. Инструкция ЦБ РФ от 14.01.2004 N 109-И (ред. от 05.02.2008) «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.02.2004 N 5551) // «Вестник Банка России», N 15, 20.02.2004.
33. Информационное письмо ЦБ РФ №10 от 29 сентября 2006 г. // http://www.fedsfm.ru/law_121.html?topic=6
34. Письмо Центрального Банка РФ №115-Т от 25 июля 2003 г. «Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». // http://www.fedsfm.ru/law_102.html?topic=6
35. Указание ЦБР от 4 ноября 2002 г. №1204-У. // ИПС «Эксперт-Юрист».
36. Официальное сообщение ЦБ РФ от 02.06.2003 «О переходе банковского сектора Российской Федерации на международные стандарты финансовой отчетности» // «Вестник Банка России», N 31, 04.06.2003.
37. Обзор банковского сектора РФ: Декабрь 2007 г. / ЦБР. – М.: ЦБР, 2008.
38. Отчёт о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2006 году. / ЦБР – М.: ЦБР, 2007.
39. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. // http://www.cbr.ru
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. // http://www.cbr.ru
2. Новая Российская Энциклопедия. – М.: Энциклопедия, 2004.
3. Экономическая энциклопедия. – М.: ЭЭ, 1999.
4. Энциклопедия «Кругосвет». – 3-е изд. – М.: Кругосвет, 2005-2006. – CD-версия.
5. Абакумова О.Г. Макроэкономика: Конспект лекций. – М.: Приор-издат, 2005.
6. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика: Учебник. / Под общ. ред. А.В. Сидоровича; МГУ. – 3-е изд. – М.: Дело и Сервис, 2004.
7. Алексеева Д.Г., Хоменко Е.Г. Банковское право: Вопросы и ответы. – М.: Юриспруденция, 2004.
8. Антипова О.Н. Международные стандарты банковского надзора. – М.: ЦППЦБРФ, 1997.
9. Асадов А.М. Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации (Административно-правовой аспект): Автореф. дис. … канд. юр. наук. – Екатеринбург, 1997.
10. Бабин Э.П., Исаченко Т.М. Внешнеэкономическая политика: Учебное пособие. – М.: Экономика, 2006. с. 328.
11. Багандов А.Б. Лицензионное право РФ: Теория, законодательство, практика. / Под ред. Ю.А. Дмитриева. – М.: ЭКСМО, 2004.
12. Банки и банковские операции. / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, 1997.
13. Банковское дело: Учебник. / Под ред. О.И. Лаврушина. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2001.
14. Борисов Е.Ф. и др. Экономика: Справочник. / Борисов Е.Ф., Петров А.А., Стерликов Ф.Ф. – 2-е изд. – М.: Финансы и статистика, 1998.
15. Братко А.Г. Банковское право. – М.: ЭКСМО, 2006.
16. Вечканов Г.С., Вечканова Г.Р. Современная экономическая энциклопедия. – СПб: Питер, 2002.
17. Вешкин Ю.Г., Авагян Г.Л. Банковские системы зарубежных стран: Курс лекций. – М.: Экономистъ, 2004.
18. Вострикова Л.Г. Финансовое право: Учебник. – М.: ИД «Равновесие»; Юстицинформ, 2005. – Электронная книга.
19. Гальперин В.М., Гребенников П.И., Леусский А.И., Тарасевич Л.С. Макроэкономика / Под общ. ред. Л.С. Тарасевича. – СПб: Изд-во СПбГУЭиФ, 1997.
20. Гамза В. О стратегии развития банковской системы России. // Год планеты: Политика. Экономика. Бизнес. Банки. Образование. / РАН, ИМЭМО; Гл. ред. О.Н. Быков: Вып. 2004 г. – М.: Экономика, 2004.
21. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. – М.: МНИМП, 1997.
22. Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы. – М.: Юридический дом «Юстицинформ», 2000.
23. Гущин В.В., Дмитриев Ю.А. Российское предпринимательское право: Учебник. – М.: ЭКСМО, 2005.
24. Диесперов А.С. Макроэкономика: Курс лекций. – М.: ГУУ, 2000.
25. Западноевропейские страны: особенности социально-экономических моделей. / Под ред. В.П. Гутника. – М.: Экономика, 2002.
26. Иванов А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. – М.: Финансы и статистика, 2002.
27. Конституционное (государственное) право зарубежных стран. Общая часть: Учебник для вузов. / Рук. Авт. колл. и отв. ред. Б.А. Страшун. – 4-е изд., обновл. и дораб. – М.: НОРМА, 2005.
28. Макроэкономика: Теория и российская практика: Учебник. / Под ред. А.Г. Грязновой и Н.Н. Думной; Финансовая Академия при Правительстве РФ. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2005.
29. Макроэкономика: Учебное пособие. / М.И. Плотницкий, Э.И. Лобкович, М.Г. Муталимов и др.; Под ред. М.И. Плотницкого. – 2-е изд., стер. – М.: Новое знание, 2004.
30. Матвеева Т.Ю. Введение в макроэкономику: Учебник. – М.: ИД ГУ ВШЭ; ИД «Равновесие», 2004. – CD-версия.
31. Международный опыт реструктуризации банковских систем. / Под ред. Астапович А.З. – М.: Бюро экономического анализа, 1998.
32. Налоговое право России: Учебник для вузов. / Отв. ред. проф. Ю.А. Крохина. – 2-е изд., перераб. – М.: НОРМА, 2005.
33. Папирян Г.А. Экономика и управление банковской сферой: международный аспект. – М.: Экономика, 2004.
34. Рудакова О.С. Электронные банковские услуги. – М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 1997.
35. Страны и регионы мира: Экономико-политический справочник. / Под ред. А.С. Булатова. – М.: Проспект, 2006.
36. Тедеев А.А. Банковское право в России: Учебное пособие. – М.: АСТ, 2004.
37. Тедеев А.А. Электронные банковские услуги: Учебное пособие. – М.: ЭКСМО, 2005.
38. Тедеев А.А., Парыгина В.А. Налоговое право: Учебник. – М.: ЭКСМО, 2004.
39. Тосунян Г. Почему России нужна сильная банковская система. // Год планеты: Политика. Экономика. Бизнес. Банки. Образование. / РАН, ИМЭМО; Гл. ред. О.Н. Быков: Вып. 2004 г. – М.: Экономика, 2004.
40. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: Понятийный аппарат и словарь нормативных определений. / Под ред. А.М. Экмаляна. – М.: Юристъ, 2000.
41. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право Российской Федерации: Особая часть: В 2-х т. – М.: Юристъ, 2002. Т. 1.
42. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации: Общая часть. – М.: Юристъ, 2004.
43. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. – М.: ИПЦ «Вазар-Ферро», 1998.
44. Финансовое право: Учебник для ВУЗов / Под общ. ред. проф. Горбуновой О.Н. – М.: Велби, 2006. – 536 с.
45. Хау Р., Райс Д. Правовые основы банковской деятельности. – М., 1995.
46. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков. – М.: Финансы и статистика, 2001.
47. Эриашвили Н.Д. Банковское право. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2007.
48. Гладунов О. Центробанк отказался от долларов. // Российская газета. – 2006, 29 марта.
49. Михайлов М. Требования налоговых инспекций об уплате налога. // Финансовая газета. – 2000, №9.
50. http://www.cbr.ru : Центральный Банк России
Стоимость данной учебной работы: 4875 руб.
Форма заказа готовой работы
Выдержка из похожей работы
«Печатные СМИ уходят в интернет» [Челпанова, 304], мы взяли для
нашего исследования информацию об изменениях традиционных средств массовой
информации под воздействием новых информационных технологий,Интернет и
мобильная связь принципиальным образом преобразовали виды и типы журналистики,
характер взаимодействия между коммуникатором и реципиентом,В статье показано,
как мобильные устройства используются для передачи структурированной информации
аудитории.
Научная новизна данной
работы заключается в том, что российский рынок мобильных приложений еще
достаточно молодой, и поэтому мало
исследован,
Объектом исследования
является мобильная журналистика как «новые медиа» в России.
Предметом исследования
являются особенности и принцип работы мобильной журналистики России на примере
мобильного приложения для смартфона Meduza.
Цель работы:
проанализировать мобильную журналистику в России на примере мобильного
приложения для смартфона Meduza.,
как аспекта интернет — СМИ.
Реализация
поставленной цели предполагает решение ряда задач, в том числе:
-дать
определение понятия «новые медиа»;
-выявить
основные каналы дистрибуции контента «новых медиа»;
—
классифицировать новостные мобильные приложения
-провести
анализ функционирования мобильного
приложения Meduza.
Источниковая
база данной
работы довольно узка,Именно поэтому возникает необходимость систематизации
знаний о мобильных приложениях в сфере СМИ,При этом особенно важно уделить внимание
адаптации мирового опыта и тенденций к специфике российского рынка, чтобы
подобная деятельность имела реальную практическую направленность и содержала
конкретизированные рекомендации, которые могли бы быть использованы российскими
СМИ в своей работе.
Однако в
своей работе мы использовали статистические данные о цитируемости российских СМИ от «Медиалогии» за август 2018 года
[Рейтинг: 5], рейтинг популярности
российских СМИ от ExLibris
[Рейтинг: 4] для выбора списка мобильных приложений для нашего исследования, а
также в качестве источника мы взяли платформу для Android — Google Play [Google Play: 3], для получения
полной информации о мобильных версиях СМИ,А также, для выбора приложения для анализа в нашей работе, мы использовали
данные сайта «Медиалогии» — Топ 30-самых цитируемых интернет-ресурсов за август
2018 года [Топ — 30: 6].
А том числе, в качестве интернет-источника мы взяли
для своей работы интервью издателя Meduza Ильи Красильщика [Интервью: 2] в котором, он
отвечает на актуальные вопросы оп мобильном приложении.
Работа
включает в себя введение, основную часть из двух глав, заключение,
библиографический список.
Глава
I,МОБИЛЬНАЯ ЖУРНАЛИСТИКА КАК
ЧАСТЬ «НОВЫХ МЕДИА»,БАЗОВЫЕ ПОНЯТИЯ
§1,Определение понятия «новые медиа»
За последние 25 лет наблюдалась стремительная трансформация медиа из-за
появления компьютеров и интернета,Однако,
это не характеризует новые медиа, потому что спустя какое-то время онлайн — издания
и цифровое телевидение стали считаться традиционными,Обычные — традиционные
медиа стали дополняться новыми технологиями,
«Структурные
изменения, происходящие в последние десятилетия в СМИ и медиаиндустрии,
основываются на изменениях в технологической сфере,Речь идет прежде всего о
переводе содержания во всех его формах — текстовой, графической, звуковой — в
цифровую форму,Цифровизация содержания (от англ»