Учебная работа № 16254. «Курсовая Расследование незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности
Количество страниц учебной работы: 38
Содержание:
«Содержание
Введение 3
Глава 1. Теоретико-методологические основы правового регулирования кредитования 5
1.1. Понятие и форма кредита 5
1.2. Элементы банковского кредита 7
1.3. Кредитный риск и виды обеспечения кредитного договора 14
Глава 2. Расследование незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности. 19
2.1. Уголовно-правовая характеристика преступления 19
2.2. Методика расследования злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности 26
Заключение 32
Литература 35
Литература
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ) //Российская газета. 2009. № 7. 21 января.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации: часть первая: от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 13.07.2015) // Российская газета. № 238-239.- 08.12.1994.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации: часть вторая : от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 29.06.2015) // Собрание законодательства РФ. № 5. 29.01.1996.
4. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации :принят Гос. Думой 23 октября 2002 г. : одобрен Советом Федерации 30 октября 2002 г., № 138-Ф3 (с изм. и доп., вступ. в силу с 15.09.2015)// Российская газета. 2010. №51.
5. Уголовный кодекс Российской Федерации»» от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 13.07.2015, с изм. от 16.07.2015) (с изм. и доп., вступ. в силу с 25.07.2015)// Собрание законодательства РФ. 1996. N 25. Ст. 2954.
6. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 27.07.2006) «О банках и банковской деятельности» // СЗ РФ. 1996. № 6. Ст. 492;
7. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ред. от 17.10.2015) // СЗ РФ. — 2002. — № 28. Ст. 2790; 2005. № 30 (ч.1). Ст. 3101.
8. Федеральный закон РФ от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» ( ред. 01.10.2015) // СЗ РФ. 2005. № 1 (часть 1). Ст.44.
9. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ «»О несостоятельности (банкротстве) «» (ред. 01. 10 .2015) // Собрание законодательства Российской Федерации. 28 октября 2002 г. N 43. Ст. 4190
10. Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утвержденном ЦБ РФ от 05.10.1998 № 54-П (ред. от 27.07.2001) // Вестник Банка России. — 2001. — № 73.
11. Положение Банка России от 16 июля 2012 г. N 385-П «»О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»» (ред.01.10.2015)// Вестник Банка России»». 25 сентября 2012 г. N 56-57
12. Банковские риски : учебник / под ред. О. И. Лаврушина, Н. И. Валенцовой. 3-е изд., перераб. и доп. М. : КНОРУС, 2013. 292 с.
13. Банковское дело : учеб. для бакалавров / под ред. Е. Ф. Жукова, Ю. А. Соколова. М. : Юрайт, 2012. 590 с.
14. Банковское право Российской Федерации : учеб. пособие / отв. ред. Е. Ю. Грачева. 2-е изд., перераб. и доп. М. : НОРМА : ИНФРА-М, 2013. – 399 с.
15. Банковское право: учебник для магистров.- 3-е изд., перераб. и доп. / под ред. Д.Г. Алексеевой, С.В. Пыхтина. М.: Юрайт, 2012. 1055с.
16. Басханов Р.Р. К вопросу о планировании раскрытия и расследования преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе// Закон и право. 2013. № 8. С. 88-91.
17. Басханов Р.Р. Условия и виды планирования расследования преступлений, совершаемых в финансово-кредитной системе// Закон и право. 2014. № 6. С. 123-126.
18. Белов В.А. Денежные обязательства. М.: «Приор». 2010. 237 с.
19. Бижан Н.Р., Бекимбетов Т.Б., Сарыкулов К.Р. Причины и условия, способствующие совершению преступлений в сфере финансово-кредитных отношений// Юридическая мысль. 2013. № 4 (48). С. 21-27.
20. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. М., 2010. С. 558 — 559.
21. Каримуллин Р.И. Права и обязанности сторон кредитного договора по российскому и германскому праву. М., 2010. С. 12 — 13.
22. Карпович О.Г. Преступления, посягающие на кредитную систему: ст. 177 УК РФ//Российский следователь. 2011. № 6. С. 14-17.
23. Кязимов М.С. Криминологическая характеристика преступлений в финансово-кредитной сфере// Российская юстиция. 2010. № 6. С. 41-44.
24. Кязимов М.С. Вопросы выявления и квалификации преступлений в финансово-кредитной сфере// Российский следователь. 2010. № 10. С. 10-13.
25. Кязимов М.С. Основные виды преступлений в финансово-кредитной сфере// Налоги-журнал. 2011. № 1. С. 32-37.
26. Лаврентьева Г.А., Сысенко А.Р. Обстоятельства, подлежащие установлению по делам о преступлениях в финансово-кредитной сфере// В сборнике: Актуальные проблемы уголовно-процессуальной политики Российской Федерации Омская юридическая академия. Омск, 2013. С. 116-119.
27. Мамедов А.А. Квалификационная практика по делам о преступлениях, совершаемых при осуществлении кредитных и валютных операций// Право и государство: теория и практика. 2012. № 4. С. 112.
28. Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками. М., 2010.104 с.
29. Роль кредита и модернизация деятельности банков в сфере кредитования: монография / под ред. О. И. Лаврушина. – М. : КНОРУС, 2012. – 267 с.
30. Селютин А.В. Особенности уголовно-правового регулирования преследования руководителей кредитных организаций за совершение преступлений в финансово-кредитной сфере// Банковское право. 2012. № 4. С. 54-59.
»
Стоимость данной учебной работы: 975 руб.
Форма заказа готовой работы
Выдержка из похожей работы
Чем выше процентный
дифференциал, тем больше разница между текущей ценой валюты на спотовом рынке и
форвардной ценой,Именно по этой причине стоимость валютных форвардных
контрактов начинает резко возрастать в кризисные периоды.
Актив,
лежащий в основе форварда, носит название базисный актив (underlying,
underlyingvariable),Все многообразие базисных активов можно подразделить на
две группы: а) потребляемые товары, например, нефть, мясо, зерно; б)
инвестиционные товары, например, ценные бумаги, драгоценные металлы, валюты.
Если
рассматривать срочные финансовые инструменты на валюту, то по очевидным причинам
в российской практике наиболее часто встречаются валютные форварды на доллар
США,Однако после запуска фьючерсных контрактов на евро и пару евро-доллар в
РТС российские хозяйствующие субъекты начали все чаще заключать форвардные
контракты и на другие валюты.
Следующее
существенное условие любого форвардного контракта -срок поставки, который
варьируется в зависимости от условий договора,Однако есть ограничение, в
соответствии с которым каждая конкретная сделка относится к форвардной, — это
три рабочих дня как минимальный срок поставки и оплаты товара, лежащего в
основе форвардного контракта,Срок поставки и оплаты валюты по валютным
форвардам не должен быть менее, чем три рабочих дня,Если поставка
осуществляется на первый или на второй рабочий день, то данное условие носит
название «спот», а рынок, на котором фиксируется операция, — «кассовый» или
«спотовый» рынок».
По
причине инвариантности срока поставки валюты соответствующие форвардные
контракты не могут быть оптимальным инструментом хеджирования для тех субъектов
экспортно-импортных операций, которые не имеют фиксированного графика поставок
и покупок валюты,Для того, чтобы снизить неопределенность, российские
коммерческие банки — участники форвардного рынка предоставляют своим клиентам
возможность заключения так называемого открытого форварда, то есть форвардного
контракта с заранее неизвестной точной датой поставки.
Рассмотрим
пример ценообразования форвардного контракта с открытой датой валютирования на
примере компании-импортера,Пусть компания-импортер имеет график покупки
валюты, в котором отсутствуют четкие сроки операций,По этой причине она не
может заключить закрытый форвард с банком-контрагентом,По данным компании,
операция по покупке валюты должна быть проведена в первые две недели декабря.
Следовательно, заключая валютный форвард за несколько месяцев до предполагаемой
даты валютирования, компания и банк договариваются о следующих существенных
условиях форварда — объем и вид валюты, место поставки,Что касается цены
форварда и сроков поставки валюты, то они оговариваются отдельно, более сложным
способом,Так, срок исполнения контракта ограничен первыми двумя неделями
декабря (контракт может быть исполнен в любой день в течение данного временного
периода), а цена исполнения рассчитывается к 1 декабря (на основе текущего
процентного дифференциала) и действует в течение указанных двух недель,Если же
компания-импортер продлевает действие форвардного контракта, то его цена будет
пересчитана исходя из изменившейся рыночной конъюнктуры.
Итак,
валютные форвардные контракты с открытой датой валютирования могут быть
использованы российскими компаниями, чья производственно-хозяйственная
деятельность связана с экспортноимпортными операциями, в качестве эффективного
инструмента хеджирования валютных рисков,Преимуществом данного вида срочных
финансовых инструментов является простота его использования и возможность
варьировать дату валютирования в зависимости от потребностей хозяйствующего
субъекта.
Совместная
работа участников финансового рынка РФ по определению оптимальных решений,
исходя из лучших зарубежных практик, и в первую очередь интересов и специфики
текущего состояния белорусского срочного рынка и его участников должно привести
к значительному повышению ликвидности белорусского рынка ПФИ, развитию инфраструктуры
хеджирования в РФ»